Hướng dẫn tự động hóa đối soát doanh thu cho chuỗi cửa hàng nhượng quyền: Thoát khỏi nỗi đau gian lận POS và lệch sổ sách

Automated Revenue Reconciliation for Franchises: Stop POS Fraud and Bookkeeping Discrepancies

Chẩn đoán rủi ro: Lỗ hổng hủy hóa đơn và vấn nạn thất thoát dòng tiền âm thầm Nhiều anh em chủ chuỗi nhượng quyền F&B, bán lẻ hay spa...

Risk Diagnosis: The Invoice Voiding Loophole and Silent Cash Leakage Many franchise owners in F&B, retail, or spa chains often wonder: Why is inventory running out, the store packed with...

import pandas as pd

# Giả lập dữ liệu POS và dữ liệu Ngân hàng tải về cuối ngày
pos_data = {
    'invoice_id': ['HD001', 'HD002', 'HD003', 'HD004'],
    'amount': [150000, 220000, 85000, 310000],
    'status': ['COMPLETED', 'CANCELLED', 'COMPLETED', 'CANCELLED']
}

bank_data = {
    'transaction_id': ['TXN991', 'TXN992', 'TXN993'],
    'amount': [150000, 220000, 85000],
    'reference_id': ['HD001', 'HD002', 'HD003'] # Mã hóa đơn khách ghi khi chuyển khoản
}

df_pos = pd.DataFrame(pos_data)
df_bank = pd.DataFrame(bank_data)

# Lọc ra các hóa đơn bị hủy trên POS
cancelled_bills = df_pos[df_pos['status'] == 'CANCELLED']

# Đối chiếu với giao dịch thực tế đã nhận tiền trong ngân hàng
fraud_alerts = cancelled_bills[cancelled_bills['invoice_id'].isin(df_bank['reference_id'])]

if not fraud_alerts.empty:
    print("[CẢNH BÁO GIAN LẬN]: Phát hiện hóa đơn bị hủy nhưng tiền đã vào tài khoản!")
    print(fraud_alerts[['invoice_id', 'amount']])
else:
    print("[OK]: Không phát hiện lệch sổ sách giữa POS và Ngân hàng.")

import pandas as pd

# Simulated POS and Bank data downloaded at the end of the day
pos_data = {
    'invoice_id': ['HD001', 'HD002', 'HD003', 'HD004'],
    'amount': [150000, 220000, 85000, 310000],
    'status': ['COMPLETED', 'CANCELLED', 'COMPLETED', 'CANCELLED']
}

bank_data = {
    'transaction_id': ['TXN991', 'TXN992', 'TXN993'],
    'amount': [150000, 220000, 85000],
    'reference_id': ['HD001', 'HD002', 'HD003'] # Invoice ID in bank transfer description
}

df_pos = pd.DataFrame(pos_data)
df_bank = pd.DataFrame(bank_data)

# Filter cancelled invoices on POS
cancelled_bills = df_pos[df_pos['status'] == 'CANCELLED']

# Cross-check with actual bank transactions
fraud_alerts = cancelled_bills[cancelled_bills['invoice_id'].isin(df_bank['reference_id'])]

if not fraud_alerts.empty:
    print("[FRAUD ALERT]: Cancelled invoices detected with successful bank transfers!")
    print(fraud_alerts[['invoice_id', 'amount']])
else:
    print("[OK]: No discrepancies detected between POS and Bank data.")